股民注意了!个人不得出借和借用证券账户

在日常操作中,不少股民偶尔会借用父母、配偶的证券账户来“打新”,以提高中签率。不过个人借用公司证券户炒股,根据新《证券法》,这样的行为理论上已违法,最高可能会被罚50万元。

近日,修订后的新《证券法》中关于“单位和个人证券账户不得违规出借”的规定引发广泛关注。这意味着,今后大家要管好自己的账户,不要随便出借,也不要借用他人的证券账户,杜绝一切可能的风险。

个人不得出借和借用证券账户

新《证券法》针对证券账户出借的规定主要有两条:

第五十八条:任何单位和个人不得违反规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易;

第一百九十五条:违反本法第五十八条的规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的,责令改正,给予警告,可以处五十万元以下的罚款。

也就是说,个人出借账户的处罚力度从过去的“区分情形+最高罚额30万元”修改为现在的“一刀切+最高罚额50万元”。

“我跟我妈都炒股,平时她在忙的时候,会让我帮她操作,这种情况也算违法吗?”市民小郑的问题,说出了许多股民的心声。

在实际生活中,亲属、朋友、同事之间基于彼此之间的信任,合伙炒股的情况也比较常见,是不是都算违法?

对此,相关人士表示,如何界定出借或借用账户行为,尤其是亲属之间借用账户行为,目前还没有严格的标准,有待监管部门出台具体细则。

但不少券商已开始从严监控“出借或借用他人股票账号操作”的问题。有券商表示,若同一设备出现多个账户交易情况,可能会重点关注并对账户持有人进行回访确认。如果没有及时获得反馈或者回访找不到真正的账户持有人,将会对这类账户进行冻结。

有业内人士指出,监管的本意是关注账户是否涉嫌违法违规,在认定出借行为时,核心考量因素在于账户的资产、受益人、资金的流动以及最后造成的社会影响等。法律层面严格限制个人借用或出借账户,也是为了严禁证券账户的违规操作,肃清市场,保护投资者利益。

如何规避账户出借的风险

个人投资者该如何规避证券账户出借带来的潜在风险?

首先,投资者应当了解,出借账户的行为严重违反账户实名制,对于证券交易秩序、证券交易监测、证券业反洗钱个人借用公司证券户炒股,以及违法违规场外配资等,都会造成严重的监管盲区和市场风险。

其次,不管是何人借用账户,都应拒绝,以免陷入风险之中。

业内人士提醒,出借证券账户给他人,借用者涉嫌操纵证券市场罪或其他违法行为,而出借人刚好又知情的话,那么出借人和借用人很可能被认定为共同犯罪。

(任旦雯)

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作者: 股票配资

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