券商自查、切断配资接口场外股票配资“急刹”

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“我们目前还没有从合作券商那里接到必须断开端口的通知。实际上4月份我们已经知悉了监管层要求券商自查自纠场外配资的消息,但是相关细节政策迟迟也没落地,所以股票配资业务也在持续进行。不过,最近‘风声’紧了不少,总部已经决定6月12日开始停止增量,6月15日当周开始缩减配资额度,我们也向配资客户通知了相关情况,让客户做好风险防御。”国内某注册资本过亿元的P2P公司股票配资业务负责人告诉《中国经营报》记者。

6月5日,证监会新闻发言人张晓军在新闻发布会上就场外配资问题提到,证监会高度关注证券公司信息技术系统外部接入的风险管理情况,无论是证券公司还是相关信息技术服务商,都不得直接、间接参与非法证券活动,“未经批准,任何证券公司不得向客户融资融券,也不得为客户与客户、客户与他人的融资融券活动提供任何便利和服务。”

而这已是继4月证监会发文要求券商不得以任何形式参与场外股票配资、伞形信托等活动,不得为场外股票配资、伞形信托提供数据端口等服务或便利后,再一次公开强调。

目前,多家券商已按照监管层要求,展开对恒生HOMS系统等接入端口场外配资情况的自查,其中不乏快速响应并着手进行整改的券商。齐鲁证券直接提出“对自查过程中发现、确认存在利用所提供的数据端口进行场外配资行为的,2015年5月25日起一律停止数据端口服务”。

监管层坚定“去杠杆”的决心,已经在股票配资市场上“惊起一片鸥鹭”。

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降杠杆停增量

一度疯狂增长的场外股票配资业务,最近开始“急刹”。

“大概从去年下旬开始,随着股市走好,行业内不少公司开设了股票配资,不少P2P公司都愿意做这个业务。早期杠杆能做到5倍以上,那时候1∶10的比例不少公司都能做。”上述P2P股票配资业务负责人提到,“在去年的行情中股票场外配资平台,股票配资的一般月息是1.65到2分。到了今年年初,牛市行情确立,这个业务简直是供不应求。不少业内老牌P2P也加入进来,业绩规模更是可以达到10倍增速(注:单月平均增速)。”

据不完全统计,在去年12月底行情充分确立时,包括金斧子、投哪网、钱程无忧等在内的数十家传统P2P平台已经开展了股票配资业务,还有不少平台纷纷发布消息称正在开发相关业务。而到2015年年初,股票配资业务已经成为了不少P2P平台拉动业务增速的主要动力。其中老牌P2P平台PPmoney年初开始运营股票配资,其业务增速达到10倍以上。

不过,股票配资市场最近开始变得“不太好做”了。

“P2P平台一般采用券商端口,他们直接和券商合作,监管层要求券商自查场外配资,恒生HOMS系统禁止场外配资端口接入,他们就直接被冲击。”成都某民间配资公司工作人员告诉本报记者,“大概4月,不少这种平台都开始停止增量了。”

上述P2P股票配资业务负责人也证实了这一观点,“4月份,证监会发文之后,大家都意识到监管层对于场外配资的态度越加严厉,一些还没开展股票配资业务的P2P公司和券商谈的时候,已经不那么顺利了。而已经和券商有较长期合作关系的平台,也开始减少增量。这是行业内比较普遍的做法。”

作为开展股票配资业务较早的金斧子,其负责人在接受媒体采访时也表示,公司网络配资业务的规模从4月开始减少增量,维持存量。此外,其还提及从今年3月,公司便开始降杠杆,从此前的1∶8下调到1∶5,一直到最近控制在1∶3。

“实际上,今年一季度末,不少平台开始降杠杆。到现在,以前能做到1∶10的,现在大多只敢做到1∶5,一些谨慎的平台,只做到1∶4甚至1∶3。指数冲击5000点,震荡太大,我们也要调控风险。”上述股票配资业务负责人提到。

而上述民间配资公司的工作人员也表示,“以前最高是可以做到1∶8的,现在也是出于保护投资者的考虑,1∶5也算比较高了。”

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“曲线”配资

既然已经意识到监管层态度趋严,为何业务还在继续?这些P2P、民间股票配资业务未来又将何去何从?

“做股票配资的业务门槛低、毛利高,最重要的是模板较为成熟,风控简单。投资者无论是在P2P平台还是民间配资公司进行配资业务,都会在平台公司所提供的恒生HOMS端口账户中操作,而出资方通过系统端口设置警戒线、平仓线,达到风险点直接平仓,保证资金安全。”成都某从事股指配资的人士提到。

从本报记者实地调研的情况来看,虽然杠杆下降、增量停止,但P2P平台目前的利息依然收到月息1.5分到1.8分,民间融资机构则在2分上下,也就是说,这些场外配资端的配资业务年利率分别可以高达18%~24%。

“对于场外配资公司而言,他们不愿意放弃这块蛋糕。并且对于券商而言,一般靠说是没有用的,这里面分仓、客户需求等等利益都太大了,他们也是不愿意主动切断的。”某大型券商分析师称,“从证券公司的基层、一线调研交流情况看,HOMS配置的体量应该在几千亿元规模。HOMS配资端口的开放,非常有利于个别别有用心的庄家去操纵小股票。因为在交易所的交易系统你看不到到底哪些账户是真的用了HOMS配资,哪些账户没有用。在这个基础上,不能对HOMS配资有侥幸心理,这种杠杆在1∶5、利率在18%的高杠杆、高利率买的都是操纵型的股票。”

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该分析师认为,此前监管层只是发文,并不会起太大作用。而在近期要求券商自查之后,“证监会将进行抽查,不要怀疑监管层清查的决心。”届时,相应的处罚也会随之而来,当处罚力度大于利益的时候,券商将会主动将HOMS配资端口给堵上,“目前不少券商已经认识到监管层这一态度,亦做出了相应的调整。”

“其实P2P做股票配资做得比较多的是直接由券商提供端口,一家平台一般与2到3家券商合作,券商提供端口,而大部分用的也都是恒生HOMS端口,因为这个系统已经非常成熟了,当然也有用其他系统端口的。这就是所谓的‘为客户与客户、客户与他人的融资融券活动提供任何便利和服务’。”一位P2P行业观察人士提到,现在传得比较厉害的关闭恒生HOMS端口,就是堵上了这些资金入市的路。

但是,上述只是“比较普遍的做法”,不那么普遍的做法是否能够绕开这一层监管呢?

上述P2P股票配资业务负责人提到,实际上,如果直接以P2P传统业务形式,直接向投资人配资,就可以规避端口被堵的风险,“只不过其风控并不容易做。现在端口还未切断,我们还在继续开展业务,不过公司也在探讨后期监管禁令发出后,是直接关闭业务还是从传统方式寻找其他模式来解决。”

而对于民间配资公司,形势并没有那么严峻。“即便证监会禁令出台,我们也不受影响。”上述民间配资公司工作人员告诉记者,“我们走的是信托账户,是受银监会监管,不存在上述政策风险。”有券商人士表示,公司目前关闭的是券商端口的部分配资业务HOMS系统对接,信托端口的相关服务还给予保留。

实际上,场外配资主要是通过信托渠道进入股市,而在不告知券商、自行接入端口的情况下,比如信托公司通过发行结构化产品,使用恒生O32投资交易管理系统接入券商的数据端口,在此基础上嵌套恒生HOMS系统股票场外配资平台,并开立二级分仓交易账户和配资的,券商无从知晓,只能要求信托出具未配资的承诺函。

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作者: 股票配资

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